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什么是新加坡家族办公室？

家族办公室的原本的概念是为超级富豪设立的，协助富豪打造定制化的财富管理策略，包括投资管理，信托、税务筹划、法律服务、传承等服务。

以务实和亲商著称的新加坡政府，为增强金融服务业的竞争力，2019年推出的13R，13X税务豁免架构，实质是降低了家族办公室的门槛，为移民开了一条更精准直接的新路线。

新加坡金融业的核心竞争力不在投资有多强，体量有多大，而在于低税率，和安全稳定宜居的环境，吸引众多富豪们和企业来这里居住、经商、管理财富。

新加坡家族办公室是当前热门业务，在过去3年里新加坡家族办公室设立增长超过7倍，其受欢迎程度从数据上可见一斑。

新加坡家族办公室13R和13X到底一项移民业务还是一项投资管理业务？

为方便理解甄别，特意用问答形式深度解析新加坡家族办公室13R 13X 。

Q

为何新加坡家办会这么火热？

从近年的增长势头来看，新加坡家办蓬勃发展，势头迅猛。尤其是近年来大家熟知的一些国际富豪例如谷歌联合创始人谢尔盖-布林、对冲基金桥水创始人瑞-达利欧、戴森公司创办人James Dyson、海底捞老板张勇等在新加坡设立家族办公室之后受到了更多的关注。

新加坡家办之所以有这样强的吸引力，与全球税收环境的变化密不可分。随着经济实质法案的实施，离岸税务空间受到极大限制。

新加坡安全稳定宜居的环境，稳定的政治制度，优质的教育资源，严格的信息保密，低税率等也是吸引富豪们青睐原因。

Q

新加坡家族办公室的13R、13X税收优惠，具体是指什么？

2019年2月的新加坡财政预算案中，新加坡财政部长宣布，针对家族办公室将给予更优惠的免税方案：扩大免税的涵盖范围，并将现行的免税政策13R，13X，13CA章节规定的优惠计划，继续延长至2024年12月31日。

13R和13X是新加坡税法《Income Tax Act 》的第13条中关于由新加坡基金管理公司所管理的基金税收政策条例。被应用到家族办公室中简称为13R和13X结构。

简单来讲：

13R（Onshore Fund Tax Incentive Scheme - 13R）也叫在岸基金税收激励计划，基金设立地必须要在新加坡，但基金往哪里投资并没有限制；

13X（Enhanced Tier Fund Tax Incentive Scheme -13X）也叫加强版离岸基金税收激励计划，基金设立地没有限制，基金形式也很灵活，但规模至少5000万新币以上。

13R和13X都是由新加坡金融管理局（MAS）主管审批。13R和13X在税务激励上效果大体是一样的，由新加坡家办管理的基金按照申报的策略获得投资收入免税。

Q

怎么判断适不适合建构新加坡家族办公室？

可以通过以下几点来评估下自己情况再做决定。例如：海外身份、税务筹划、海外资产管理、财富传承，子女（孙辈）海外教育等需求。

有哪些资产可以通过家族办公室持有？现金资产、公司股权、海外基金、IPO股权入家办资产包含（特别是认购的各种私募产品）、海外保单，乃至于其他资产。

会计移民冰封期？找对出路，PR依旧信手拈来

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申请哪一种架构来成立家办？资产规模约1000万新币(大约5千万人民币)，可以搭建13R架构；超过5000万新币（大约2.5亿人民币）可以的搭建13X架构。

另外，13系列税收激励政策也有窗口期，申请有效期至2024年底，随着申请的人数越来越多，审核把关的条件只会越来越严格，有需求的您需抓紧现有的窗口期！

Q

13X和13R属于移民政策吗？

通过家族办公室可以办理新加坡永居身份，和家人一起登陆新加坡生活、学习，也是众多申请者看中的原因之一。但是这并不是移民政策。

说到移民，大多是指获得PR（永久居民）身份，新加坡移民局官网公布的可以申请PR分为四大类人群。

第一类：新加坡公民和永久居民的近亲属，即合法配偶、未成年的子女以及新加坡公民的父母；

第二类：外国留学生；

第三类：外国投资者；

第四类：在新加坡工作，持有工作准证的外籍员工。

通过新加坡家族办公室方式申请EP（Employment Pass）可以归为第四类人群。在EP持有2-3年后可以携配偶与21岁以下子女一同申请PR，实现移居新加坡目标，这也是新加坡家办性价比高的价值体现。

新加坡家族办公室的优势在于作为实际控制人有先天优势获得EP，一般资料齐全，商业计划完备的申请1-3个月可以拿到EP。

Q

是不是投资人只需在新加坡设立家族办公室，就可以达到以上所说的目的？

设立家族办公室只是第一步，家族办公室架构搭建本身并不复杂。

以13R结构为例，需要注册两家新加坡公司，开通银行账户，准备符合金管局要求的商业计划书（预申请），再由律师或代理机构协助申请EP、提交税收激励申请。

获得批准后家族办公室的运营管理才是重点。

需要考虑如何通过家族办公室实现家人和子女成为全球化的公民？面向未来的家族传承应该做出怎样的规划？如何持续符合新加坡监管要求？这些都需要有关不同市场、不同法律环境、不同监管政策的专业知识。全球化的专业知识和服务能力是超高净值人士非常需要的。这也是为什么成立家族办公室需要专业的机构去协助的主要原因。

家办客户EP获批案例

Y女士的EP获批函

Y女士与先生从事金融行业多年，凭借独特的投资眼光和天赋，持续做境外投资理财，收益颇丰。通过#翌新海外#了解到新加坡家族办公室项目，在对比私行、律所后，最终选择翌新海外着手办理。

经过充分的准备，我们于7月7日提交了Y女士的EP申请，不到2个月时间，EP成功获批。接下来，我们将为客户的配偶、子女申请家属准证，并继续筹备13R免税令的申请工作。

END

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